「保険って、どうしてこんなに複雑なんだろう？」
「たくさんあり過ぎて、何が良いのか判らなくなった」
「加入している保険は適正な内容なのだろうか？」
「自分の保険は掛金が少し高い気もする」
「そもそも保険って必要なんだろうか？」
保険に対するこうした疑問をお持ちの方は多いものです。
皆さんはいかがでしょうか？
民間の保険は決して強制加入ではありません。
一般のサービス商品と同じように、サービスを受ける対価としてお支払いをします。
通常のお買物では、中身(内容)を理解し、しっかり吟味したうえで購入・お支払いをするのではないでしょうか。
保険に関してはいかがでしょうか？
保険は目に見えないカタチのないもの。
こうした特徴から、中身(内容)がいまいちわからないまま加入される方も少なくありません。
それでも、そのよくわからないもの(内容)に対して毎月支払いの義務は発生します。
もし、保険のことでモヤモヤ感があるのなら、加入中の保健証券を引っ張り出し、再度しっかり確認・把握しましょう。見える化するだけでも大きな進歩です。
保険見直しの半分は達成できます。
これ以上、よくわからないものにムダな掛金を払わないためにも、1ヶ月でも早い方がい良いのではないでしょうか。
ソロ太（当社）に保険の相談をするメリットは？
世の中、無料で保険の相談するところは沢山あります。
では、わざわざお金まで出して、ソロ太（当社）に相談するメリットは何なのか？
①保険会社や保険ショップ等代理店のどこにも所属していない完全に独立した*ファイナンシャルプランナー。つまり、一切の保険販売（募集）を行わないため、中立的な立場で保険見直し等のアドバイスを受けられます。
✓必要以上のものは提案しない
✓相談の上、保険が必要がないと判断すれば提案はしない
✓販売会社の都合(例えば手数料が高い商品を勧める等)が一切ない
将来の資金計画であるライフプランニンングをはじめ、保険、年金、社会保険、資産運用など、お金に関する相談業務を生業としています。
つまり、目的はお客様の経済的な利益を最大化することであり、その対価として報酬をいただいております。
よって、自ずと双方がWin-Winの関係になります。
日本ではまだ認知がされていませんが、米国では弁護士・医師と並ぶ人生に必要な専門家と呼ばれています。
②約15年間にわたる保険業界でのキャリアを持つ保険のプロからアドバイスが受けられる。
⑴外資系保険会社（世界最大級の金融サービス機関の生保会社）
⇒ライフプランナーとして外貨建て保険や変額保険も取扱う
⑵全国広域代理店（約40社の保険会社の商品を取扱う）
⇒コンサルティングアドバイザーとして県下4店舗の立上げにも携わる
⑶地元長崎の保険代理店（県内最大級の税理士法人関連会社）
⇒法人保険や損害保険、住宅ローン業務
実績
・2000世帯超えるお客様の相談実績
・ほぼ全ての保険会社の商品を把握
・MDRT保険販売優績者（2012~2014年度）
さらに、当社の理念は「お客様の利益を最大限にする」。
これが実現できることを前提に、お客様から対価として相談料を頂戴しております。
全力で良い提案をするのは必然となります。
✅保険サービス内容
コンサルティングのサービス内容は、
２つ準備しております。
・全加入保険の契約内容を一覧表にまとめ
・保険証券等の書類を整理し世帯員ごとにファイリング②保険見直しコンサルティング
生命保険、損害保険の見直し、新規プラン相談
①ほけん整理整頓サービス
ご自身の加入している保険内容を把握されていますか？
生命保険文化センターによると、世帯の平均保険料は3万円とのことです。
年間万円、30年間加入すると万円です！
なかなかのお買い物ですよね⁉︎
身の回りを見渡してみて下さい。
中身をよくわからず使っているモノやサービスがありますか？
保険は料金としてはかなり上位にくるサービスです。
まずは、ご自身が入っている保険の内容や掛金をしっかり把握することから始めましょう！
これが出来れば、保険見直しは半分が完了です。
場合によっては、安心して継続できるのです。
⑴提供サービス
◆保険管理一覧表の作成サービス
生命保険、損害保険、ご家族が加入されている全ての保険の内容を把握・確認できます。
◆保険内容の分析・確認＆ファイリングサービス
一覧表作成の上、保険内容の中身をご説明いたします。
また、保険証券や設計書等を個別にファイリングするサービスも行います。
⑵ほけん整理整頓サービスを受けるメリット
✔︎保障内容を把握することで過不足分に気づく
✔︎請求漏れが発覚するケースもあり(過去の事象でも一定期間は請求可能です)
✔︎保険の重複加入を防げる
⑶料金プラン
| ✅ほけん整理整頓プラン |
| 面談2回 *証券預かり時(15分程度)＋一覧表作成し内容説明・ファイリング(90分) 11,000円(税込) |
＊証券のお預かりはコピーの郵送等の対応も可能です
②保険見直しコンサルティング
⑴コンサルティング内容
ここで重要なポイントは、加入されている保険がご自身の状況に合っているかどうか！?
ココを確認できれば何よりも安心です。万一、合っていない場合にはじめて見直し検討になります。
⇒契約(保障)内容の分析を行い、内容等の確認・把握をして頂きます。
⇒保険の本質をご理解いただくことが目的です。
ご自身の知識資産の一つになります。
⇒何のために保険に加入するのか？
加入する目的を一緒に考えていきます。
本人も気づいていない潜在的なニーズが明確になることも珍しくありません。
⇒加入目的ごとに、必要な保障額と保険期間を決めます。
公的保障を加味した上で、過不足ないベストな保障内容を考えます。
⇒加入目的ごとに、ベストな保険会社を選択するためのアドバイスをいたします。
⚠保険商品の募集販売は一切いたしません。
⑵見直しコンサルティングの対象
「生命保険全般」と損害保険の「自動車、火災保険」になります。
死亡保険、医療保険、がん保険、3大疾病保険、介護保険、就労不能保険、変額保険、外貨建て保険、
個人年金保険…等
自動車保険、火災保険
⑶料金プラン
| ✅生命保険見直しコンサルティング |
| 面談最大２回（各90～120分）＋証券分析＋保険見直し診断 29,700円(税込) |
✨【ほけん整理整頓サービス】無料付帯
＊新規で保険加入を検討されている方は証券分析が不要になるため22,000円(税込）
＊ご相談結果、現状維持となった場合は、面談が1回となるため半額の料金14,850円(税金)となります。
| ✅損害保険見直し(新規加入含む)コンサルティング |
| 面談１回（90分）＋証券分析＋保険見直し診断 *各14,300円(税込) |
✨【ほけん整理整頓サービス】無料付帯
*損害保険コースは、各保険(自動車、火災)ごとの見直しアドバイスの料金です。
例えば、自動車と火災の２つの場合、29,600円となります。
| ✅その他、保険全般について伺いたい等のご相談 |
| 面談60分＝9,900円（税込）で承ります |
これを機に、一度しっかり見直しをしておくことで、後々面倒な検討をすることから解放されます。
そして、無駄な保険に入るリスクを排除できます。
なお、ライフプランの変更（退職や子どもの自立等）により見直しの必要性はありますが、基本的な土台は残し不足する部分を追加保障するイメージをお持ちください。
また、変額保険や外貨建て保険、相続対策等の保険相談、その他何なりとお気軽にご相談下さい。